个人账户的进账金额如果在万八千左右，不必过于担忧，因为银行也没有那么多精力去调查。但如果进账金额涉嫌非法交易、诈骗洗钱或行贿等行为，无论金额大小，都会被冻结，对于外币转账，金额达到等值1万美元或人民币5万元以上，就属于大额交易，对于当日转账金额超过20万元的，数据会被提交到反洗钱中心，很多人会问：昨天我取了5万，也转了50万，但并没有被调查或通知，其实这种情况下，数据已经被提交到了相关部门。
1、银行大额转账多久到账
1、柜台渠道：中行内转账：（1）实时：实时转出，即刻到账；（2）普通：受理2小时后到账；（3）次日：受理次日凌晨到账。跨行转账：(1)普通汇款：一般24小时以内到账，具体到账时间取决于汇款信息的准确性以及汇入行业务处理效率，如在节假日期间汇款，超过24小时未收到款项，建议您下一工作日查询款项到账情况（到账或退回）；100万元以上的大额普通汇款，在工作日一般24小时到账，遇节假日顺延至工作日到账。
(3)延时汇款：汇款金额在6万元（含下，一般在24小时后汇出，到账时间视收款银行而不同。2、个人网上银行/手机银行办理中行内转账为实时到账。跨行转账：(1)实时转账（≤100万元）：可实时到账。(2)普通转账（＜5万元）：可2小时内到账；普通转账（≥5万元）：在工作时间实时到账；非工作时间，您可选择预约，顺延至下一工作日执行。
2、银行转账5万元要多久可以到账
若招行转出，通过网银或者手机银行转同行：实时模式：实时转出；次日提出模式：次日0点提出实时入账转跨行：普通模式，12个工作日提出；快速模式，2小时内提出；实时模式，实时提出；次日提出模式，次日0点以普通模式提出若招行卡招行机器转出，ATM转账给本人招行一卡通实时到账；ATM转账给本行他人（含向本行本人信用卡转账）、跨行本人、跨行他人，24.5小时到账；
3、银行转账超过5万多久到账
如果在银行大小额系统同时开启的情况下，用户可以优先走大额系统，各大银行5万以上跨行转账到账时间都不一样。其中招商银行跨行同城在2个工作日内到账，跨行异地最晚5个工作日，工商银行、建设银行、中国银行一般13个工作日，交通银行最快在1个工作日内能到账。各大银行对于需要办理5万以上跨行转账业务的用户有一定的时间要求，进行五万元以上跨行转账的办理时间要在正常工作日前一日23:30至当日17:15。
这也就意味着，在工作日17:15至23:30这个时间段内是不处理五万元以上跨行转账的业务的。拓展资料：转账(transferaccounts)，是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式，它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。