基金百科基金净值是指基金所拥有的全部资产，代表了基金持有人的权益。基金净值又可分为单位净值和累计净值，其中单位净值指的是基金单位份额的价格，也可以理解为某一基金当天的销售价格，基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=/基金份额总数，股票、债券、银行存款等都属于基金总资产，而基金管理的报酬、利息等则属于基金总负债，例如200000份额的基金，资产包括500万股票和500万银行存款，在不考虑其他费用的情况下，那么单位净值为50元。
1、基金的收益是怎么计算的?
现在越来越多年轻人，他们都会把自己的闲置资金放在基金市场里面进行一些投资理财。并且很多人都会觉得像这样的基金投资其实是属于一个风险性比较小的一种投资方式了，它跟股票比的话风险性也是小很多。而且很多人也会发现，大家在日常生活中如果去涉及一些基金方面的理财的话，也是能够让自己的钱生钱。能够让自己的钱生钱并且很多网友们也会觉得借鉴它还是属于一个比较稳健型的投资理财，哪怕是上涨或者是下跌也不会去有一个特别夸张的幅度。
2、基金怎么算收益
基金市值是用基金总份额*基金净值，然后结合考虑持有期间是否有过基金分红，再与本金相比就能计算基金收益了。即：基金收益总份额*最新净值+现金分红总本金1.收益赎回时拿到的钱投入本金。赎回时拿到的钱份额*赎回时的净值赎回费2.新基金的认购费：1.2%～2%不等。老基金的申购费：1.5%，新基金的申购普遍在2%～5%不等。以1.5%为例。
赎回费不是所有的基金都是按时间递减的，如广发小盘，其赎回费一直是0.5%。目前通行的是：小于1年为0.5%大于1年小于2年为0.25%2年以上为01年以365天为基准。基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝申购金额÷（1+申购费用）÷申请日基金单位净值。
3、基金的算法
基金跟股票不一样，不按股或手计算，而是按份额计算。比如，你用10000元本金申购某日净值为1.000元的某基金，假设申购费率为1.5%，通过计算公式:本金*(11.5%)/当日净值，你可以得到10000*(11.5%)/1.0009850(份)该基金。此后，你的资产总值就是通过基金份额与当日净值来计算的，即总资产基金份额*当日净值。